金融经济周期理论是研究金融体系对经济周期波动影响的理论体系，由Bernanke等学者在20世纪80年代提出。该理论认为金融因素通过信贷约束、资产价格波动等渠道放大经济冲击，形成持续性波动，突破了传统周期理论中“金融中性”的假设 。
该理论的核心机制为“金融加速器”，通过银行信贷渠道和资产负债表渠道传导冲击，金融市场不完全性导致企业投资受资产负债表状况影响 。2008年全球金融危机验证了金融摩擦对宏观经济波动的放大效应，DSGE模型的应用进一步揭示了金融冲击通过资产价格、企业净值传导的微观机制 。
早期理论可追溯至Bagehot的金融因素周期模型和Fisher的债务-通货紧缩理论。Bernanke在1989年提出金融加速器理论框架，通过三部门一般均衡模型揭示信息不对称下经济冲击的传导机制。后续研究将金融加速器纳入新凯恩斯主义框架，构建了量化分析的BGG模型 。
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